キャッシュフロー改善コンサルティング

キャッシュフロー経営の実践支援、資金繰りと資金調達の戦略立案、収益力強化とコスト削減に向けた利益創出計画策定、そして金融機関との交渉力強化を図る財務分析など、中小企業経営に不可欠な財務マネジメント全般に渡るソリューションをご用意しています。

企業経営を健全にするには、「キャッシュフロー経営」が欠かせません。当講座では、キャッシュフローの創造と管理が企業価値向上にどのように貢献するのかをわかりやすく解説します。また、財務諸表の改善に役立つポイントとして、収益力の向上、固定費削減、適正な在庫管理等を取り上げます。キャッシュフロー経営の考え方を体得し、財務体質改善の実践力を高めることで、変化する経済環境下での企業経営力が向上します。

決算書や入金、支払予定表から企業の資金繰り実態を分析し、資金収支計画を詳細に策定します。このプロセスを通じて、企業の資金繰りの現状と課題を明確に把握できます。具体的には、売上から資金回収までのサイクルや、支払期日と資金繰りのギャップなどを洗い出し、資金不足の原因や時期を特定します。このデータに基づき、返済猶予や追加借入等の対策を立案することで、手元資金の確保と債務の安定的な償還を両立させ、中長期的な資金繰り安定化を図ります。健全な資金繰り戦略は企業経営の要。当社はデータ分析を通じてオーダーメイドの資金計画策定を支援します。

資金繰り改善のための借入れを円滑に実行するために、当社は資金調達プロセス全体をサポートします。具体的には、金融機関への資料作成支援や面談同行を通じ、借入条件の交渉力強化を図ります。また、取引実績のない金融機関との関係構築も支援し、借入先の選択肢を広げます。長年の金融機関との交渉経験を活かし、お客様の資金調達力の最大化を実現します。複数の借入れを組み合わせた最適な資金調達スキームの提案など、お客様のニーズに合わせた資金面でのトータルソリューションをご提供します。

経営者が目指すべき利益水準を実現するため、キャッシュフロー中心の利益計画を策定します。具体的には、キャッシュフローの目標設定と、目標達成のために必要な売上高やコスト構造を導き出します。また、企業が存続・成長していく上で最低限確保しなければならない利益水準も算定し、経営の警戒線を明示します。売上とコストの具体的な施策を通じて目標を達成するアプローチで、利益目標の実現可能性を高めます。

利益計画の達成に向けて、経営者と幹部チームが月次で業績管理会議を実施します。当社はその場に同席し、計画対実績の分析と施策の有効性確認を行います。必要に応じて、収益力強化やコスト削減などの改善策を提案し、その実行を支援します。定期的な進捗管理と改善活動のPDCAサイクルを回すことで、利益計画は形骸化することなく、現場レベルに落とし込まれます。数値目標達成に向けた継続的な取り組みを通じて、持続的な業績向上を実現します。

企業の主要な財務指標を分析することで、金融機関からみた企業信用力を評価します。具体的には、収益力、資本構成、短期・長期支払能力などの指標を金融機関の審査の視点で確認し、評価される強みと改善が必要な弱みを明確化します。このプロセスにより、現状を正確に把握した企業は金融機関とのコミュニケーションがスムーズになり、借入交渉力が高まります。当社は財務分析に基づく企業評価を通じて、資金調達力強化を支援します。